6個月后,將停止開展跨省紙質(zhì)票據(jù)
發(fā)布時(shí)間:2020-09-02 17:01:48 點(diǎn)擊次數(shù):109
近日,銀監(jiān)會發(fā)布新規(guī)《關(guān)于規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)跨省票據(jù)業(yè)務(wù)的通知》(銀保監(jiān)辦發(fā)〔2018〕21號),規(guī)范金融機(jī)構(gòu)跨省票據(jù)業(yè)務(wù),并且要求6個月后,停止開展跨省紙質(zhì)票據(jù)交易,業(yè)務(wù)范圍:既包括票據(jù)承兌、貼現(xiàn)等授信業(yè)務(wù),也包括了票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、買入返售(賣出回購)等交易類業(yè)務(wù)。
中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會發(fā)布
《關(guān)于規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)跨省票據(jù)業(yè)務(wù)的通知》
近日,中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會發(fā)布《關(guān)于規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)跨省票據(jù)業(yè)務(wù)的通知》(以下簡稱《通知》),對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)跨省票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。
《通知》共5條,對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)跨省票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行了界定,并針對業(yè)務(wù)存在的問題提出規(guī)范要求。
一是對跨省票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行界定。《通知》將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)跨省票據(jù)業(yè)務(wù)分為授信類業(yè)務(wù)和交易類業(yè)務(wù),并對兩類業(yè)務(wù)分別進(jìn)行了界定。
二是對票據(jù)業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)隱患提出監(jiān)管要求。要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)已有監(jiān)管要求、加強(qiáng)重要環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制、加強(qiáng)員工管理和培育合規(guī)文化等。
三是針對跨省交易類業(yè)務(wù)提出監(jiān)管要求。要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施開展跨省票據(jù)交易,限制風(fēng)險(xiǎn)較大的跨省紙質(zhì)票據(jù)交易。
四是針對跨省授信類業(yè)務(wù)提出監(jiān)管要求。要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立異地授信內(nèi)部管理制度、實(shí)行嚴(yán)格授權(quán)管理以及建立內(nèi)部協(xié)同控制機(jī)制等。
五是強(qiáng)化跨省票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管。要求各級監(jiān)管部門加強(qiáng)業(yè)務(wù)監(jiān)測與檢查,對發(fā)現(xiàn)的問題督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改問責(zé),并依法依規(guī)予以處罰。
《通知》的實(shí)施有利于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營,降低跨省票據(jù)業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn),有利于減少資金在金融體系內(nèi)空轉(zhuǎn),更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人
就《關(guān)于規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)跨省票據(jù)業(yè)務(wù)的通知》答記者問
為進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)票據(jù)業(yè)務(wù),有效防范風(fēng)險(xiǎn),提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效,近日,中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會發(fā)布《關(guān)于規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)跨省票據(jù)業(yè)務(wù)的通知》(以下簡稱《通知》)。中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就相關(guān)問題回答了記者提問。
一、如何界定跨省票據(jù)業(yè)務(wù)?
答:票據(jù)承兌、貼現(xiàn)等授信類業(yè)務(wù),以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)所在地與承兌申請人、貼現(xiàn)申請人注冊地是否在同一省(自治區(qū)、直轄市)作為判斷是否為跨省業(yè)務(wù)的依據(jù);票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、買入返售(賣出回購)等交易類業(yè)務(wù),以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)所在地與其交易對手營業(yè)場所所在地是否在同一省(自治區(qū)、直轄市)作為判斷是否為跨省業(yè)務(wù)的依據(jù)。
二、《通知》的主要內(nèi)容是什么?
答:《通知》共5條,包括對跨省票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行界定、對票據(jù)業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)隱患提出監(jiān)管要求、針對跨省票據(jù)交易類業(yè)務(wù)提出監(jiān)管要求、針對跨省票據(jù)授信類業(yè)務(wù)提出監(jiān)管要求和強(qiáng)化跨省票據(jù)監(jiān)管等五方面的內(nèi)容。
三、與原有相關(guān)規(guī)制相比,《通知》有哪些新的要求
答:《通知》首次針對跨省票據(jù)業(yè)務(wù)提出相關(guān)監(jiān)管要求:一是要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和中國票據(jù)交易系統(tǒng)等票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施開展跨省電子票據(jù)和紙質(zhì)票據(jù)電子化交易,并要求自《通知》印發(fā)之日起6個月后,停止開展跨省紙質(zhì)票據(jù)交易;二是要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審慎開展跨省票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù),擬開展或已開展相關(guān)業(yè)務(wù)的,應(yīng)建立異地授信內(nèi)部管理制度,實(shí)行嚴(yán)格授權(quán)管理,建立分支機(jī)構(gòu)間的協(xié)同與控制機(jī)制等。
中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會辦公廳
關(guān)于規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)跨省票據(jù)業(yè)務(wù)的通知
銀保監(jiān)辦發(fā)〔2018〕21號
各銀監(jiān)局,各大型銀行、股份制銀行,郵儲銀行,外資銀行:
為進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)票據(jù)業(yè)務(wù),有效防范風(fēng)險(xiǎn),提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效,現(xiàn)就跨省票據(jù)業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)通知如下:
一、本通知所稱跨省票據(jù)業(yè)務(wù)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)為其所在省(自治區(qū)、直轄市)以外地區(qū)注冊的企業(yè)辦理的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)等授信類業(yè)務(wù),以及與營業(yè)場所在其所在省(自治區(qū)、直轄市)以外地區(qū)的交易主體之間開展的票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、買入返售(賣出回購)等交易類業(yè)務(wù)。
二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)《關(guān)于加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管促進(jìn)票據(jù)市場健康發(fā)展的通知》(銀發(fā)〔2016〕126號)、《關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2015〕203號)和《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》(銀發(fā)〔2014〕127號)等監(jiān)管要求,加強(qiáng)對票據(jù)承兌、貼現(xiàn)的授信管理,票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和買入返售(賣出回購)業(yè)務(wù)交易對手管理、同業(yè)結(jié)算賬戶管理等重要環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制。持續(xù)加強(qiáng)員工行為管理,嚴(yán)禁員工參與各類票據(jù)中介和資金掮客活動。著力培育合規(guī)經(jīng)營文化,提高管理層和員工合規(guī)意識,樹立審慎經(jīng)營理念。
三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡快接入人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和上海票據(jù)交易所中國票據(jù)交易系統(tǒng),不斷提高電子票據(jù)在轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、買入返售(賣出回購)等票據(jù)交易業(yè)務(wù)中的占比。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和中國票據(jù)交易系統(tǒng)等票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施開展跨省電子票據(jù)和紙質(zhì)票據(jù)電子化轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、買入返售(賣出回購)交易。
本通知印發(fā)前已開展跨省紙質(zhì)票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、買入返售(賣出回購)業(yè)務(wù)的,自本通知印發(fā)之日起6個月內(nèi),可繼續(xù)開展相關(guān)業(yè)務(wù),但應(yīng)逐步壓降業(yè)務(wù)規(guī)模;自本通知印發(fā)之日6個月后,應(yīng)停止開展相關(guān)業(yè)務(wù),存量業(yè)務(wù)在合同到期后自然終止。
四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審慎開展跨省票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù),業(yè)務(wù)開展規(guī)模和發(fā)展速度應(yīng)與其跨省授信管理能力相適應(yīng)。擬開展或已開展相關(guān)業(yè)務(wù)的,應(yīng)建立包括票據(jù)承兌、貼現(xiàn)等授信方式的異地授信內(nèi)部管理制度;應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的授權(quán)管理,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法人總部根據(jù)本機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定、分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管控能力、區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r、目標(biāo)客戶類別等實(shí)施差異化授權(quán);應(yīng)建立分支機(jī)構(gòu)之間的協(xié)同與控制機(jī)制,避免出現(xiàn)內(nèi)部競爭,在客戶所在地設(shè)有分支機(jī)構(gòu)的,票據(jù)承兌、貼現(xiàn)原則上應(yīng)由當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)辦理,依據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于積極推進(jìn)供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用的指導(dǎo)意見》(國辦發(fā)〔2017〕84號)開展與供應(yīng)鏈相關(guān)的上述業(yè)務(wù)除外。
五、各級監(jiān)管部門應(yīng)密切監(jiān)測銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)跨省票據(jù)業(yè)務(wù),發(fā)現(xiàn)大額往來和異常波動等情況應(yīng)及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn);加大對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)跨省票據(jù)業(yè)務(wù)的現(xiàn)場檢查。針對日常監(jiān)管和檢查中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)、不當(dāng)交易和套利等各類票據(jù)業(yè)務(wù)問題,督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真整改,嚴(yán)肅問責(zé),健全內(nèi)控,堵塞漏洞。對嚴(yán)重違法違規(guī)行為,應(yīng)依法依規(guī)從嚴(yán)從重處罰。
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